AMLポリシー
定義
このAMLポリシーにおいて：
「実質所有者」とは、次の意味を持ちます。
会社の場合、その会社の株式の25%以上を所有する権限/機関または個人、25%の利益を請求する権限を持つ者、または直接または間接にその会社の取締役会の半数以上を任命または選出する権限を持つ者を指します。
「身分証明書」とは：
パスポートや国民識別カードなどの公式な身分証明書（政府機関/国の機関によって発行された一意の識別番号、写真、氏名、生年月日、国籍、名前変更の宣誓書（該当する場合）を示す）を指します。 住所証明書（運転免許証、公共料金の請求書、金融機関の明細書、または過去3ヶ月以内の政府機関からの対応物件を含み、氏名と住所を表示するもの） 国または機関の規制機関によるガイドラインの変更に伴うその他の書類は、「定期更新」に分類されます。これは、このAMLポリシーのセクション（顧客認証手続き）に基づいて、会社が適当と判断する間隔で、または適切な執行機関の指示に従って、ユーザーの身元確認を再度行うことを意味します。「制裁リスト」とは、米国財務省の外国資産管理局（OFAC）、米国務省、国連安全保障理事会、欧州連合、英国財務省、香港金融管理局、またはシンガポール金融管理局を含む、いずれの国/政府/法執行機関または国際機関によって発行されたリストを指します。
「疑わしい取引」とは、以下の活動を指します
I テロ資金供与: 反社会的、犯罪的、またはテロ犯罪、またはテロリズムで定義されるすべての「テロ資金供与罪」を含む行為に直接的または間接的に利用されるために実行される、または収集された資金であると思われるあらゆる種類の取引を指します。 (融資抑制) 法 (シンガポール法第 325 号);
ii 異常に複雑: 異常または不当な複雑な出来事や出来事を描写するために構造化/定式化されているように見える取引。または
iii マラフィデの目的: 取引はボナフェデの目的に直面していないか、または健全な経済的合理性を持っていると思われます。 ここで使用されているが定義されていない大文字の用語は、規約 (以下に定義) でその用語に与えられた意味を有するものとします。
- ユーザー利用規約におけるAMLポリシー
このAMLポリシーは、関係する両当事者（ユーザーおよびサービス提供者）の利益を保護するために策定されており、ユーザー利用規約（「条件」）に組み込まれ、これと一緒に読まれるべきものです。サービスに登録または問い合わせを行ういずれの加入者も、このポリシーを読み、それに同意するものとします。
- ポリシーの実行と変更
起草機関またはサービス提供機関は、予告なしに、または予告ありで定期的に策定されたAMLポリシーを更新、修正、変更するすべての権利を有します。実施された変更は、発効日から有効となり、施行機関によって義務付けられない限り、遡及的に適用されません。オンラインプラットフォームを訪れるたびに、AMLポリシーの最新情報を確認することをお勧めします。
4.ユーザーの義務
- 刑事犯罪の関与または未遂につながるような方法での当社のサービスおよび CarlosandCompany の認可された公式プラットフォームの使用を避けるために提供された AML ポリシー。また、プライバシー ポリシーが予告なく変更されることにも同意するものとします。
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KYCの一環として組織に提出する個人情報および/または身分証明書は、あなた自身のものであることを確認する必要があります。偽造された文書や不適切な情報/身元を提供することは、偽造行為と診断された場合、適切な措置が取られます。
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オリジナルの文書に変更が加えられた場合、最新の住所または身元証明を6ヶ月以内に適切な政府承認の宣誓書と共に提出する必要があります。これを提出しない場合、AMLポリシーに基づいて犯罪と認定されると、サービスが停止される可能性があります。
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法人を代表して行動する場合、実質所有者を特定し、その実質所有者およびその法人を代表して行動する個人の身元確認を支援する必要があります。
このポリシーの目的
ユーザーの利益を保護し、マネーロンダリングおよびその他関連する違法行為のリスクを最小限に抑えるために、会社は以下の要素からなるAMLポリシーを実施することを意図しています:
i. 顧客受け入れ条件
ii. リスク管理手順
iii. 顧客認証手順
iv. 取引監視条件
顧客受入条件
組織は、サービスの申し込み時、取引時、定期的な更新時（事前の通知なしで）、その他の理由で、以下のKYC手続きに準拠していることを確認する場合があります。
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当社は、お客様が購読したサービスのアクティベーションプロセス中に、このAMLポリシーの顧客確認手続きに基づき、身分証明書、通信先住所の証明、個人情報を提出するKYC（顧客確認）検証プロセスに従うことを要求します。
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当社は、制裁リストに掲載された個人または法人であると当社が理由を持つ場合、会社が手続き的に必要と判断する詳細を提出することを求めます。
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当社は、規制機関または法執行機関の指令に基づき、提出情報を支持する追加の日付、情報、文書を提出することを求めます。Linked Bank Accountが適用法に基づくすべてのKYC手続きに準拠したスケジュール商業銀行のみで保有されていることを証明することを求めます。当社は、ユーザーが述べたKYC手続きの基準に従うことに協力しない場合、またはユーザーが当社の満足のいく証拠として制裁リストに掲載されたか、信頼性や検証不能な情報を提供した場合、新規の申し込みを拒否したり、既存の申し込みを事前または一時的な通知で停止または終了したり、承認されたオンラインプラットフォーム上の取引を処理することを拒否する権限を有します。
- リスクプロファイリング手続き
会社はリスク分析と管理のグレーディングシステムに基づき、以下のパラメータや制限に従って新規および既存の利用者を低リスク、中リスク、高リスクのカテゴリに分類します。
a. KYC基準に従ってユーザーが提供した検証可能な身分情報の正確性と適切さ。
b. ユーザーの社会経済的地位。
c. ユーザーの職業の性質。
d. 規制機関や法執行機関（政府または連邦）が通知するリスク管理ガイドライン。
あなたは理解し、認識していますが、リスク管理の手順の整合性と一貫性を維持するために、会社はあなたのリスク分類データを非常に機密性の高いものとして保持し、これに関する情報開示を法的に拘束され、あなたの利益のために行いません。ただし、既に発生したあるいは将来的に発生する可能性のある不審な取引の場合、会社は状況に基づき適切と判断した法執行機関に対して、ユーザーのリスク分類データ、情報源、文書、または分類情報を開示する必要があります。
- 顧客確認手続き
会社は、新規サービスの申し込み時、取引実施時、定期的な更新時など、どのような理由であれ、ユーザーの身元確認のためにユーザーの詳細を求める義務的なプロトコルを持っています。ユーザーはサービスの申し込みにより、KYC手続きに従うことに同意したものと見なされます。さらに、異なるケースで求められる身元確認の詳細は以下の通りです。
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個人の場合 – ユーザーの身元と通信先住所の詳細が記載された身分証明書、最近の写真1枚、会社が定期的または状況に応じて事前に要求する個人の事業/財務状況を示すその他の文書。
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法人の場合 – 国の公式/政府の会社検索抽出文書、設立証明書、定款および会社規約、オンラインプラットフォームでの取引を認可する取締役会決議、取引を認可された個人の身元と住所の詳細を含む身分証明書とその認可文書のコピー。
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パートナーシップ企業/有限責任パートナーシップの場合 – 国の公式/政府の会社検索抽出文書、登記/設立証明書、パートナーシップ契約書、取引を認可された個人の身元と住所の詳細を含む身分証明書とその認可文書のコピー。ユーザーの身元確認のため、会社はライセンスを持つ第三者サービスプロバイダーを雇うことがあり、ユーザーが提供した身分証明書やその他の関連情報の正当性を証明します。会社がユーザーから提供された情報が不十分である、不足している、または制裁リストに記載されている場合、この条項に記載された手続きプロトコルに従って、会社はその名誉裁量において、該当するユーザーの登録を拒否、一時停止、または終了（状況に応じて適切と判断）することがあります。ユーザーは上記の身分証明書のすべてのコピーが適切に認証されていることを確認しなければなりません。
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取引モニタリング条件
- 当社のオンラインプラットフォームで実行されたすべての取引および試行された取引は、関連する会社の役員による手動およびソフトウェアベースのアルゴリズムを使用した定期的な監視の対象となります。これには、次のような取引が含まれますが、これらに限定されません：
a. 5,000米ドルまたはその他の通貨での相当額を超える高額取引；
b. 10,000米ドルまたはその他の通貨での相当額を超える国境を越える取引；そして
会社は、必要に応じて定期的な内部監査を実施し、リスク管理手順に基づいて決定された各ユーザーのリスクプロファイル、洗練度、および予想される使用パターンに一致しない取引を特定し、調査します。
監視の範囲は、各ユーザーのリスクプロファイルを含むさまざまな要因に依存します。
会社は、ユーザーの契約を終了し、オンラインプラットフォームへのアクセスを制限または阻止し、または監視ポリシーに基づき疑わしい取引として特定された取引の活動を適切な執行当局に報告する権利を留保します。記録の保持会社は文書化の手続きとして以下の情報、原資料、および/またはデータを保存および保存します。
a: 実行された取引または試行されたすべての取引の記録は、各取引の日付から少なくとも2年間保存されます
b. 疑いまたは高リスクの基準で特定されたすべての取引の記録は、少なくとも3年間保存されます。これには、そのような取引に関与する自然人資本の価値やその日付などに関する情報が含まれます。
c: ユーザーの識別記録（KYC手続きに従い提出されたユーザーの識別書類などを含む）は、ユーザーアカウント/契約の終了、拒否、取り消し、または停止の日付から少なくとも3年間保存されます。
コンプライアンス、開示、および通知
当社は定期的に、取引モニタリング条件に基づきリスクまたは不審と特定された取引に関連する情報を、該当する法律に従い、適切な執行当局および規制機関と共有することがあります。これには、そのようなユーザーの取引識別情報や法律によって適用される他の必要情報が含まれます。
当社のオンラインプラットフォーム上で取引の誠実さと一貫性を向上させるために、あなたには、将来的に知り得るかもしれない、または気づいた不審な取引に関する情報を、team@carlosandcompany.com 宛てに当社のコンプライアンスチームに報告するよう推奨されます。
AMLポリシーへの合意とコンプライアンスを確保するために、当社は時折、通知、ポリシーの修正、原資料、または関連情報を、あなたが提供した通信先住所や電子メールアドレスに送付する必要があります。あなたは、AMLポリシーのKYC手続き基準に従って、当社から要求された情報を迅速に共有する義務があります。このようなコミュニケーションは電子媒体のみで info@carlosandcompany.com 宛てに行われます。